什麼是 AML 篩查？
反洗錢（AML）篩查是針對個人比對全球監視名單、制裁名單及政治暴露人物（PEP）資料庫的過程，旨在防止金融犯罪。受 KYC/AML 法規監管的企業必須驗證其客戶是否涉及洗錢、恐怖主義融資或其他犯罪活動。ID Analyzer 的 AML 篩查解決方案可即時比對數百個全球資料庫，涵蓋 OFAC、歐盟、聯合國、英國財政部等制裁名單，以及全球各司法管轄區的 PEP 資料庫和犯罪紀錄。
全面自動化
反洗錢合規檢查
在 ID Analyzer，我們創建了創新的反洗錢（ALM）解決方案，作為我們產品範圍內的整合型和獨立型產品。
透過我們的反洗錢解決方案，您將能夠檢查您的客戶是否有犯罪記錄、是否受到制裁，或者是否是 PEP（政治暴露人物）。更不用說，它還將幫助您在 KYC（了解您的客戶）計劃中識別客戶。
為了讓您獲得更多的好處，我們的反洗錢解決方案整合了全球資料庫，以確保每次查詢都是快速、準確和有效的。
繼續閱讀以了解更多關於我們的反洗錢解決方案，或者您可以聯繫我們立即獲得專家建議。
遵守反洗錢規範
遵守反洗錢規範的重要性是無與倫比的。如今，沒有理由不遵守—尤其是當現成的解決方案觸手可及時。
確保您的業務符合這些規定，可以保護您自己、您的員工和您的業務免受欺詐活動的侵害，符合監管壓力，並始終通過審計。
此外，我們的 ID Analyzer 反洗錢解決方案將使您能夠建立嚴格的反洗錢協議，最終使您能夠與客戶和供應商建立長期的業務關係。
設置反洗錢控制
利用和整合 KYC 程序以及其他反洗錢解決方案，使您的業務能夠：
- 提高客戶滿意度率和百分比
- 增強客戶參與率
- 提高轉化率
- 提高留存率
- 優化接觸點體驗
保護您的業務和更廣泛的社區
最終，反洗錢的目標是保護您的業務、員工，甚至是您公司周圍的社區。洗錢行為嚴重破壞了國家金融系統的完整性和可靠性。不要讓您的業務成為問題的一部分。
我們的反洗錢解決方案如何運作
我們的反洗錢解決方案允許您以三種不同的方式搜索ID Analyzer 反洗錢資料庫。每種方法的更多細節可以在下面找到。
反洗錢資料庫 API
您可以在通過 HTTP 協議進行搜索時手動訪問資料庫，輸入姓名、證件號碼或兩者。如有必要，我們的系統可以幫助您通過輸入國籍和/或該人的生日來過濾結果。
身份驗證 API 整合
如果手動搜索不適合您，我們的反洗錢解決方案在使用身份驗證 API 上傳用戶證件時，能夠即時進行反洗錢搜索。在這裡，您將提交您要搜索的人的身份證明文件。然後，我們的 API 將自動解析姓名和文件號碼以識別匹配（如果能找到的話）。
當從資料庫尋找反洗錢答案時，我們推薦這種搜索方法。這是由於結果提供了增強的可靠性和準確性。
DocuPass 整合
最後一種搜索方法使用 DocuPass。用戶應通過我們的 DocuPass 驗證應用程序提交他們的身份照片。它的工作方式與之前的身份驗證 API 非常相似，並將從上傳的照片中自動提取出人的姓名和證件號碼。之後，它將檢查是否存在任何匹配。
無論您選擇哪種搜索方式，我們的反洗錢解決方案都將保證反洗錢合規，保護您的業務，並促進一個值得信賴的可靠工作環境。
請不要猶豫與我們聯繫。我們的反洗錢解決方案正等待著您。
支援的篩查資料庫
制裁名單
- OFAC（美國財政部）
- 歐盟綜合制裁名單
- 聯合國安理會
- 英國財政部（HM Treasury）
- DFAT（澳洲）
PEP 資料庫
- 國家元首與政府首腦
- 資深政治人物
- 高階軍事官員
- 司法官員
- 家族成員與關聯人士
犯罪紀錄
- 國際刑警組織通報
- FBI 通緝名單
- 各國犯罪資料庫
- 詐欺資料庫
- 負面媒體篩查
探索相關解決方案
常見問題
AML 篩查是針對個人比對制裁名單、PEP 名單及犯罪監視名單的過程，旨在防止金融犯罪。它能幫助企業確保其客戶未涉及洗錢、恐怖主義融資或其他非法活動。
ID Analyzer 會比對 OFAC、歐盟、聯合國及英國財政部制裁名單、涵蓋全球政治人物的 PEP 資料庫，以及國際刑警組織通報和犯罪紀錄資料庫。
是的，大多數司法管轄區的 KYC/AML 法規要求金融服務、加密貨幣、博弈及其他受監管行業的企業必須對客戶進行制裁名單和監視名單篩查，以防止洗錢和恐怖主義融資。
資料庫會持續更新，以反映最新的制裁名單、PEP 變動及犯罪紀錄，確保您的篩查結果始終是最新且準確的。
可以，AML 篩查可以透過獨立的 AML API 進行整合，或與身份驗證 API 和 DocuPass 驗證流程結合，實現無縫的端到端合規工作流程。
PEP 是指擔任重要公共職務的人士，包括國家元首、資深政治人物、軍事官員，以及其近親家屬和關聯人士。PEP 被認為在貪腐或金融犯罪方面具有較高風險。